votre retraite
Préparer sa retraite, c’est anticiper pour préserver votre niveau de vie et sécuriser l’avenir de vos proches. En planifiant dès aujourd’hui, vous réduisez l’impact de la baisse de revenus liée à la fin de carrière, profitez des dispositifs fiscaux existants et transmettez sereinement votre patrimoine. Notre rôle : vous accompagner pas à pas pour transformer vos projets en solutions concrètes et durables.
Pourquoi préparer sa retraite ?
Se préparer tôt à la retraite permet de préserver votre confort de vie et de limiter les incertitudes liées au système de financement actuel.
Avec l’allongement de l’espérance de vie et la baisse du ratio actifs/retraités, les pensions publiques seules risquent de ne pas suffire.
Anticiper, c’est s’assurer une sérénité durable.
Préserver votre pouvoir d’achat
À la retraite, vos revenus diminuent souvent de façon significative. En constituant une épargne régulière ou en investissant progressivement, vous assurez un complément financier durable qui vous permettra de maintenir un train de vie confortable, de concrétiser vos projets personnels et de faire face aux imprévus.
Constituer un patrimoine durable
Préparer sa retraite, ce n’est pas seulement mettre de l’argent de côté. C’est bâtir un capital solide qui pourra être mobilisé en cas de besoin, servir de revenu complémentaire et être transmis à vos héritiers pour garantir leur sécurité. Vous créez ainsi une ressource tangible qui protège votre avenir et celui de vos proches.
Anticiper les tensions démographiques
Le déséquilibre croissant entre le nombre d’actifs et de retraités fragilise le système public. En prenant les devants, vous réduisez cette dépendance et assurez une stabilité financière durable. Une stratégie patrimoniale bien pensée devient alors un véritable levier pour sécuriser votre futur et ne pas subir ces incertitudes.
Préparer sa retraite dès aujourd’hui, c’est donc à la fois protéger son niveau de vie, construire un patrimoine transmissible et se prémunir contre les incertitudes du système public. C’est un choix stratégique qui vous permet d’aborder l’avenir avec sérénité. Plus tôt c’est, mieux c’est !
Comment préparer sa retraite ?
Il existe plusieurs leviers pour anticiper efficacement cette étape clé de la vie. Le choix dépend de votre profil, de vos objectifs et de votre horizon de temps, mais certains dispositifs sont particulièrement pertinents.
Voici les principales options qui s’offrent à vous :
Dispositif central de l’épargne retraite, il vous permet de verser régulièrement des sommes qui seront déductibles de vos revenus imposables. À la sortie, vous pouvez récupérer ces sommes sous forme de rente ou de capital, pour sécuriser votre niveau de vie. C’est un outil fiscalement avantageux qui favorise la discipline d’épargne.
L’ assurance-vie reste une solution incontournable grâce à sa souplesse. En plus d’une fiscalité avantageuse, elle permet d’épargner sur le long terme tout en gardant la possibilité de débloquer des fonds pour des projets imprévus. Elle peut aussi être utilisée pour transmettre un capital à vos proches dans des conditions fiscales favorables.
Qu’il s’agisse d’un bien locatif ou de solutions d’investissement comme les SCPI, l’immobilier reste une valeur sûre. Il permet de générer des revenus complémentaires, de bâtir un patrimoine durable, transmissible et de préparer sereinement votre avenir financier, tout en diversifiant vos placements et en protégeant votre pouvoir d’achat.
La meilleure stratégie repose souvent sur une combinaison de ces solutions, adaptée à vos besoins et à votre horizon de vie. En diversifiant vos leviers, vous assurez une préparation solide et équilibrée, capable de répondre aux défis financiers de demain.
L’ accompagnement FILIANSE
Après avoir identifié les raisons d’investir et découvert les principales solutions, reste l’étape la plus importante : passer à l’action. Pour donner du sens à vos choix, il est essentiel de bâtir une stratégie claire qui respecte à la fois vos objectifs personnels et vos contraintes financières.
Nous pensons que chaque épargnant mérite une stratégie adaptée à son profil, à ses ambitions et à son horizon de vie. Grâce à une écoute attentive, une expertise reconnue et un suivi rigoureux, nous construisons avec vous un plan d’investissement transparent et efficace, pensé pour transformer vos projets en réussites concrètes, durables et sécurisées.
Des réponses transparentes
à vos questions
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Oui ! Et ce, quel que soit votre niveau de revenus, d’épargne, de patrimoine ou votre capacité à épargner.
Si la plupart d’entre nous avons été habitués à aborder la gestion de notre patrimoine par le produit, il est en réalité plus efficace de l’aborder en démarrant par nos objectifs (achat de sa résidence principale, études des enfants, retraite et tout autre projet qui nécessite d’avoir été financièrement anticipé…). Cela permet de définir une contribution, un horizon de temps et un niveau de risque adaptés à chaque objectif.
1. Découverte de vos objectifs et pédagogie budgétaire : A cette étape, nous prendrons le temps d’échanger sur chacun de vos objectifs.
– L’objectif pour vous ? Prendre le temps d’évoquer des sujets que vous avez peut-être rarement le temps d’évoquer au quotidien.
– L’objectif pour moi ? Comprendre la nature et la raison de vos objectifs afin d’établir des préconisations parfaitement personnalisées.
Nous regarderons également votre situation financière et fiscale et nous rempliront un tableau budgétaire qui permettra de valider ensemble votre capacité d’épargne.
2. Présentation de mes préconisations : C’est ici qu’avec pédagogie, je vous ferai part du parcours le plus efficace pour atteindre chacun de vos objectifs avec des solutions immobilières, de placements et de financements.
3. Sélection des solutions adaptées :
Une fois les préconisations validées, je me mettrai en recherche des meilleures partenaires pour vous permettre de les mettre en application.
Si mes préconisations et les solutions proposées vous conviennent, alors je serai rémunéré par les partenaires que je vous aurai proposés et avec lesquels vous aurez décidé de travailler. C’est un principe de courtage, sans honoraire. Que vous passiez par moi, où que vous alliez voir directement le partenaire, vous paierez dans tous les cas le budget de commercialisation, mon conseil et mon accompagnement est donc transparent pour vous.
Après un échange téléphonique, nous pourrons nous rencontrer à votre domicile ou en visioconférence.
Cliquez sur le bouton « Prendre rendez-vous » pour me joindre par téléphone ou via le formulaire de contact.
Au plaisir d’échanger avec vous.
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Parce que chaque projet compte, je vous accompagne pas à pas pour bâtir un patrimoine solide, protéger vos proches et préparer sereinement votre futur.
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