Protéger votre famille, c’est anticiper les imprévus de la vie et assurer leur avenir, même en cas de coup dur. Mettre en place une couverture de prévoyance, c’est garantir la stabilité financière de vos proches, préserver leur qualité de vie, soutenir vos enfants dans leurs projets et leur permettre de continuer à avancer sereinement, quoi qu’il arrive.
Pourquoi se poser la question de la protection de ses proches ?
La prévoyance est un pilier essentiel pour sécuriser votre patrimoine et protéger vos proches contre les aléas de la vie. Accidents, maladie ou décès peuvent fragiliser une famille et compromettre sa stabilité financière. Anticiper ces risques, c’est s’assurer que vos revenus, votre conjoint et vos enfants seront préservés dans la durée.
Préserver vos revenus en cas d’imprévu
La prévoyance permet de compenser une éventuelle perte de revenus liée à une incapacité de travail, une maladie ou un accident. Elle assure la continuité de vos ressources et protège l’équilibre financier de votre foyer, en évitant que vos proches ne subissent directement les conséquences de ces imprévus.
Garantir l’avenir de vos enfants
En cas de disparition prématurée ou de perte d’autonomie, une couverture de prévoyance garantit à vos enfants la possibilité de poursuivre leurs études et de réaliser leurs projets de vie. C’est une véritable assurance pour leur avenir, qui vous offre la sérénité de savoir qu’ils bénéficieront d’un soutien matériel solide même en votre absence.
Mettre votre conjoint à l’abri
Lorsqu’un décès ou une invalidité survient, le conjoint survivant peut se retrouver avec des charges financières importantes. La prévoyance permet de lui assurer un capital ou une rente pour faire face sereinement aux dépenses courantes et maintenir son niveau de vie, même dans une situation émotionnellement difficile et instable.
Mettre en place une prévoyance, c’est protéger ce qui compte le plus : votre famille. C’est offrir à vos proches la sécurité nécessaire pour traverser les épreuves sans compromettre leur avenir ni leur qualité de vie.
Comment protéger vos proches ?
Il existe plusieurs solutions concrètes pour anticiper les aléas de la vie et protéger vos proches efficacement. Le choix dépend de votre situation, de vos revenus et de vos objectifs patrimoniaux.
Voici trois leviers essentiels :
La clause bénéficiaire d’une assurance-vie désigne la ou les personnes qui recevront le capital au décès de l’assuré. Elle est essentielle car elle permet d’organiser librement la transmission du patrimoine, hors succession, avec une fiscalité avantageuse.
Ce contrat prévoit le versement d’un capital ou d’une rente à vos proches en cas de décès, mais aussi des indemnités en cas d’arrêt de travail ou de perte de revenus liée à une invalidité. Il s’agit d’une solution complète et adaptable.
Souscrire une assurance emprunteur lors de la contraction d’un prêt immobilier ou professionnel permet de protéger vos proches. En cas de décès ou d’incapacité, la dette est prise en charge, évitant de transmettre un poids financier lourd à vos héritiers.
Ces solutions, mises en place séparément ou combinées, constituent un socle solide pour protéger vos proches et garantir leur sérénité à long terme. Être prévoyant aujourd’hui, c’est leur assurer demain une sécurité financière durable.
L’ accompagnement FILIANSE
Après avoir identifié les raisons d’investir et découvert les principales solutions, reste l’étape la plus importante : passer à l’action. Pour donner du sens à vos choix, il est essentiel de bâtir une stratégie claire qui respecte à la fois vos objectifs personnels et vos contraintes financières.
Nous pensons que chaque épargnant mérite une stratégie adaptée à son profil, à ses ambitions et à son horizon de vie. Grâce à une écoute attentive, une expertise reconnue et un suivi rigoureux, nous construisons avec vous un plan d’investissement transparent et efficace, pensé pour transformer vos projets en réussites concrètes, durables et sécurisées.
Des réponses transparentes
à vos questions
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Oui ! Et ce, quel que soit votre niveau de revenus, d’épargne, de patrimoine ou votre capacité à épargner.
Si la plupart d’entre nous avons été habitués à aborder la gestion de notre patrimoine par le produit, il est en réalité plus efficace de l’aborder en démarrant par nos objectifs (achat de sa résidence principale, études des enfants, retraite et tout autre projet qui nécessite d’avoir été financièrement anticipé…). Cela permet de définir une contribution, un horizon de temps et un niveau de risque adaptés à chaque objectif.
1. Découverte de vos objectifs et pédagogie budgétaire : A cette étape, nous prendrons le temps d’échanger sur chacun de vos objectifs.
– L’objectif pour vous ? Prendre le temps d’évoquer des sujets que vous avez peut-être rarement le temps d’évoquer au quotidien.
– L’objectif pour moi ? Comprendre la nature et la raison de vos objectifs afin d’établir des préconisations parfaitement personnalisées.
Nous regarderons également votre situation financière et fiscale et nous rempliront un tableau budgétaire qui permettra de valider ensemble votre capacité d’épargne.
2. Présentation de mes préconisations : C’est ici qu’avec pédagogie, je vous ferai part du parcours le plus efficace pour atteindre chacun de vos objectifs avec des solutions immobilières, de placements et de financements.
3. Sélection des solutions adaptées :
Une fois les préconisations validées, je me mettrai en recherche des meilleures partenaires pour vous permettre de les mettre en application.
Si mes préconisations et les solutions proposées vous conviennent, alors je serai rémunéré par les partenaires que je vous aurai proposés et avec lesquels vous aurez décidé de travailler. C’est un principe de courtage, sans honoraire. Que vous passiez par moi, où que vous alliez voir directement le partenaire, vous paierez dans tous les cas le budget de commercialisation, mon conseil et mon accompagnement est donc transparent pour vous.
Après un échange téléphonique, nous pourrons nous rencontrer à votre domicile ou en visioconférence.
Cliquez sur le bouton « Prendre rendez-vous » pour me joindre par téléphone ou via le formulaire de contact.
Au plaisir d’échanger avec vous.
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